模擬芯片版圖設計培訓

        不良資產處置與風險防范培訓課程

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        課程簡介

         

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        教學優勢

          曙海教育的課程培養了大批受企業歡迎的工程師。大批企業和曙海
        建立了良好的合作關系。曙海教育的課程在業內有著響亮的知名度。

          本課程,秉承17年積累的教學品質,以項目實現為導向,老師將會與您分享設計的全流程以及工具的綜合使用經驗、技巧。

         

        課程列表

        • 課程簡介:

        • 課程大綱
          引言:AMC的黃金時代又來了?
          第一講:認識風險及不良資產
          一、什么是風險
          1. 風險的定義與要素
          1)風險偏好與風險容忍度
          2)信用風險是銀行核心的風險
          2. 花旗銀行的企業文化
          3. 全面風險管理體系簡介
          1)銀行的8大風險及全風險管理
          二、不良資產的基本知識
          1. 內容與分類
          1)《不良金融資產處置盡職指引》(銀監發[2005]72號)、《貸款風險分類指引》(銀監發[2007]54號)關于不良資產的解讀
          2)銀監會對商業銀行的風險監管指標要求
          2. 不良資產處置的基本概念
          1)處置主體與參與主體
          2)處置方式與形式
          3. 國外不良資產處置借鑒
          1)美國、德國、日本

          第二講:相關形勢與政策分析
          一、不良資產處置相關政策法規
          1. 法律法規的層級性
          2. 近期新政的解讀
          1)《關于積極穩妥降低企業杠桿率的意見》(國發〔2016〕54號)及其附件《關于市場化銀行債權轉股權的指導意見》
          2)《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》
          3)《關于適當調整地方資產管理公司有關政策的函》(【2016】1738號)。
          分組討論:本行在信用風險管理方面的問題

          第三講:逃廢銀行債務分析與防控
          一、逃廢銀行債務類型與成因
          1. 債務人類型
          2. 六大逃廢方式
          1)惡意逃廢
          2)制度漏洞
          3)裁判不當
          4)防護不力
          5)政府干預
          6)規避法律
          案例:首封處置權與優受償權
          3. 逃廢手段
          1)18種逃廢手段
          2)成因分析
          二、逃廢銀行債務的三個階段防控措施
          1. 貸前
          1)盡職調查
          2)望聞問切四步法
          2. 貸中
          1)方案設計
          2)信貸審查
          案例:抵押權、代位權、撤銷權及案例
          3. 貸后
          1)檢查與預警
          2)風險管理與強封資產
          3)工具與模型:兩維評級與三種損失
          案例:4個參數:PD、EAD、LGD、M
          案例分析:問題客戶的風險演變過程
          4)銀行企業同陷困境,傳統處置效果有限

          第四講:不良資產管理與處置
          一、六大管理處置原則
          1. 冰棍效應與價值提升
          2. 規范操作與有效制衡
          3. 市場化與三公原則
          4. 一戶一策與一戶多策
          5. 依法合規是底線
          6. 職業操守
          二、如何進行不良資產管理與處置
          1. 從10個方面做好管理維護
          2. 不良資產處置
          1)現金清收
          2)依法收貸
          3)債務重組
          4)核銷
          5)批量轉讓
          6)委托處置
          7)資產證券化
          8)拍賣

          第五講:不良資產處置的流程與風險防范
          一、不良資產的處置流程:十步流程圖
          重點講解:估值與定價
          二、不良資產處置的風險防范
          1. 結合十步流程分析每個環節的風險
          案例:溫州民資試水處置銀行不良資產
          三、信息化的重要性
          1. 有針對性的數據庫助力盡職調查和資產定價
          2. 實用的軟件系統

          第六講:法律實務及案例
          1. 幾類特殊主體提供擔保的無效情形
          2. 公司對外提供擔保的問題
          3. 因擔保物違反法律規定導致擔保合同無效
          4. 《物權法》對機器設備抵押合同效力的影響
          5. 影響抵押權人受償的因素

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